理财规划师是做什么(理财规划师是做什么的知乎)

目前理财规划师可从事机构有银行信托投资公司保险公司证券公司，还有信用合作社财务公司投资信托公司金融租赁公司以及证券金银外汇交易所等，而且无论是哪一个金融机构，对于专业的理财规划师都是非常欠缺的对于。

金融理财师AFP是遵循金融理财规范流程的六大步骤帮助客户实现人生目标的专业人士作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财。

学会倾听 在沟通之前，理财师最先要做的就是学会倾听，通过倾听，我们可以快速了解用户的需求，他是想资产增值还是保全资产，风险承受能力和现有资产配置，这些都是我们学会倾听后，才能准确获取到的信息，只有弄清以上这些问题。

最重要的是从自己开始就实践投资理财并有所收获，同时还要拥有行业的操守基本素养及品行这样才能做一名合格的顾问现在生活中有三种“顾问”1业务型拥有规划师资格认证，在银行或机构任职，主要推荐和销售理财金融。

一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，如此计算，中国理财规划师职业至少有20万人缺口\x0d\x0a\x0d\x0a理财规划师做什么\x0d\x0a\x0d\x0a理财规划师是为客户进行理财规划的。

理财规划师资格证书是对个人在理财规划领域专业能力的认证，具有以下用途1提升职业竞争力获得理财规划师资格证书可以提高个人在金融从业者中的职业竞争力，有助于找到更好的职业机会2提高客户信任度持有理财规划师。